电脑管家 > 安全看点 > 全方位揭露“电话诈骗案”中的银行卡来历

全方位揭露“电话诈骗案”中的银行卡来历

2013-05-02 15:12 来源:腾讯电脑管家 作者:消息
【文章摘要】银行卡发行量的大小意味着客户量的多少,决定着银行的行业地位,发卡量越大,银行在各种自动缴费业务上挣到的钱就越多。相当多的银行都对每个网点的发卡数量有考核,直接和收

“账户已更改,请把钱汇入某银行,账号户名是……”很多人的手机都收到过这样的短信。明明是骗子,却敢将自己卡号姓名公布出来,不怕警察找上门吗?如果不是自己的卡号,那是怎么开的户?这些银行卡又是从何而来?

沈阳市皇姑区警方日前破获了一起涉嫌妨害信用卡管理的案件,牵出电信诈骗背后黑幕专门有人买来真的身份证办理银行卡,再卖给专门搞电信诈骗的人使用。而身份证的真正主人并不知情。

目前,涉嫌妨害信用卡管理的林刚(化名)等5人已被刑事拘留,一人在逃。

身份证是真的,主人不知被冒用

3月27日,沈阳市皇姑区北塔街某银行办事窗口,一个身材不高、操着南方口音的小伙递给工作人员一张身份证,要办一张银行卡。

银行工作人员发现身份证上的照片与小伙本人不太像,就留了个心眼儿,让小伙背一下身份证号码。小伙愣了一下,半天背不出。银行工作人员觉得可疑,示意保安看住小伙,随即报警。小伙在银行大厅慌张地转悠几圈,走到便民服务台前时,“刷”地将兜里的一沓卡撇到角落里。

沈阳市北塔派出所接到报警后,将小伙王峰(化名)当场控制。警方了解到,在诈骗团伙中,王峰专门负责拿着身份证去银行办理银行卡。民警查获110张用来办理银行卡的身份证和158张银行卡。经查这些身份证都是真的,住址都是南方偏远山村的,并且身份证主人对身份证被冒用并不知情。

那么这么多真身份证从何而来?警方表示,这些身份证都是真的,地址均为南方偏远山区,如此多的数量不太可能是个人丢失的。

两周办理了288张银行卡

林刚说,他曾以每张80元的价格购买了110张身份证,以快递方式交款付货,因为北方人对南方人相貌辨识度相对较低,银行工作人员辨识起来有难度。这些身份证除少部分系伪造外,绝大多数是真实有效的身份证。取得身份证后,他按照“与身份证中的人相貌相似或接近”的标准,把身份证分给手下去办理银行卡。

林刚指使5名“助手”拿着身份证穿梭在各大银行办卡,并以每张储蓄卡30元至50元、每张网银卡100元提成,再给同伙分红。不到一个星期,5名“助手”就办下40多张银行卡。

银行卡到手,林刚就等着买主自动来电了。“买主都是介绍来的,直接电话交易,从不见面,都是快递方式。”林刚说,这些银行卡都被大林以每张100元到300元不等的价格,通过邮寄方式卖给网上买主,他们可能再转手加价卖出。买家大部分是电信诈骗团伙,电信诈骗团伙购买信用卡时,一般会将办理此卡的身份证一并买去,以防止此身份证再继续办卡。

该团伙自3月14日起的两周内,分别在石家庄、沈阳等地共用他人身份证办理288张银行卡,并以每张140元左右的价格卖出130张银行卡,从中非法获利1.7万余元。

据警方介绍,买主买到这些银行卡后,会在全国进行电信诈骗,事主受骗往这些银行卡里汇款后,骗子立即指挥同伙在最短时间内,由分布在多个省市的马仔将汇款全部取现。这意味着,要完成赃款转移,拥有来自不同银行、不同户名的大量银行卡必不可少。而以各种名义到不同银行开卡,是电信诈骗集团“外包”出去的一项业务。

如果市民手机中显示了一条让你打钱到某一账号的短信,打过钱后,等发现被骗报案,警方即使找到原卡的身份证主人,也不是骗子本人,而这帮骗子废掉这张暴露的银行卡后,会再使用其他卡诈骗。”

身份证被冒用,失主不用承担责任

“我们身上带着头儿提供的身份证,每天在大街上四处逛,看到哪儿有银行,就进去开卡,出门前,我们都会把身份证上的信息背全。和别人开卡一样,到了银行先填写开卡申请,只不过填写的是他人的信息,然后拿着填好的申请和冒用的身份证,到柜台办理业务。”林刚说。

据林刚供述,能不能开卡成功,关键要看银行柜员是不是认真核查身份。银行开卡,成功率能达到50%。

林刚深谙银行办卡规律:“银行卡发行量的大小意味着客户量的多少,决定着银行的行业地位,发卡量越大,银行在各种自动缴费业务上挣到的钱就越多。相当多的银行都对每个网点的发卡数量有考核,直接和收入挂钩。正因为如此,很多柜员不会很认真甄别身份证上的照片。”

据警方介绍,还存在一种可能。盗窃、抢劫、抢夺案件发生后,犯罪分子往往会将事主钱包里的身份证丢弃。有些身份证被拾荒者或流浪者捡起卖给收购身份证的人。办卡集团成员购得身份证后,冒用失主名义在银行办理银行卡,然后将银行卡卖给电信诈骗集团用来转移赃款。

那么,市民的身份证如果丢了怎么办,如果身份证被用来诈骗,市民是否需要承担责任?

公安机关在回答网民提问时曾表示,公民丢失身份证后,如果被他人冒用,冒用者及审查部门应承担相应的法律责任,丢失证件者不用承担任何责任。

电脑管家V12.0

新增Win10专属经典开始菜单,易用美观

新增哈勃文件解密工具,一键解救木马加密文件

详情>>

版本更新:2016.11.15